У российских сервисов для блокчейн-аналитики есть два основных отличия. Организации, придерживающиеся политики AML, обязаны сообщать о подозрительных действиях или операциях пользователей в правоохранительные органы. Сотрудники службы безопасности торговой платформы передадут им отчеты с информацией о клиенте для расследования.
В результате, даже обычные пользователи, подобно нам, могут неосознанно столкнуться с средствами неясного происхождения, что в конечном итоге может привести к блокировке на бирже или другом сервисе. Согласно исследованию за последние 6 лет криптовалюты показали значительный рост активности транзакций. В эту сумму входят доходы, полученные от даркнет-площадок, программы-вымогатели, мошенничества и даже терроризма. Пользователи могут получить первую онлайн АМЛ-проверку адреса бесплатно.
Зачем нужно проверять криптовалюту?
В 2021 году в нашей стране ЦБ и Росфинмониторинг ввели много новых правил контроля операций и исключили некоторые устаревшие. Кроме того, нормой AML стала блокировка операций клиентов, которые имеют совпадения с различными перечнями (их список недавно пополнил реестр запрещенных ресурсов от Роскомнадзора). Таким образом, самым успешным игроком становится тот, кто хорошо разбирается в российском законодательстве. Условия современного банкинга предполагают отказ от анонимности операций. Финансовые организации борются за прозрачность транзакций, а кредит можно взять только при предъявлении нескольких документов. Покупка иностранной валюты тоже производится по паспорту.
- Когда вы исследуете адреса злоумышленников или проверяете потенциальных партнеров, информация об источниках происхождения криптовалюты и способах ее вывода в фиат становится еще более важной.
- Например, в AMLBot чистым признается кошелек с риском от 0 до 25%, а в GetBlock этот показатель составляет 0-30%.
- Позволяет минимизировать риски вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов.
- Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка.
В этом году мы выпустили новое интересное решение — проверку наличия у плательщика и получателя лицензии на соответствующий вид деятельности. А совсем недавно запустили решение, связанное с проверкой на вхождение в санкционные списки. Например, это списки террористов или санкции, которые США вводят против российских организаций.
Отличия от KYC
AML – это целый ряд правил и положений, направленных на борьбу с отмыванием нелегальных денежных средств и незаконным распространением конфиденциальной информации держателей кошельков. Процедуру AML проводят финансовые организации и другие участники рынка, включая криптовалютный. Эти консультации проводят профессиональные аналитики, которые имеют большой опыт работы с клиентами.
Преступники выявляют такие платформы и используют их для конвертации средств, перекладывая всю ответственность на сами обменники. Важно знать, что в сфере криптовалют существуют международные организации и регуляция. Это действие поможет избежать контакта с потенциальными мошенниками и предотвратит возможную блокировку счета на бирже, соблюдающей процедуры AML. Государства признают необходимость определения статуса криптовалют, налогообложения, создания благоприятной среды для развития блокчейн-проектов, и в конечном итоге, для обеспечения цифрового суверенитета.
Инструмент позволяющий получить подробный отчет о безопасности и рисках транзакций и криптокошельков через личный кабинет в браузере. Продукт включает доступ к Визуализации, интеграции API и неограниченному количеству запросов. AMLBot, в отличие от очень дорогого Chainalysis, позволяет вам выбрать насколько подробным будет расследование. Такая гибкость позволит вам сэкономить много денег на рутинных проверках, а при необходимости за дополнительную плату вы сможете отследить средства вплоть до транзакции между целевым кошельком и кластером. При желании вы также можете загрузить конкретные адреса обнаруженных сервисов, а также идентификаторы транзакций. Это позволит полностью отследить движение средств на/от адреса кластера.
Как подготовиться к проверке AML: чек-лист и рекомендации эксперта
—Насколько я знаю, банк использовал возможность задержать подозрительный платеж на два дня. За это время пенсионер все-таки осознал, что происходит, и на следующий день отказался от платежа. К сожалению, подобные случаи — не редкость в разных банках, и главная проблема антифрод-менеджмента заключается не в том, чтобы остановить платеж, а в том, чтобы объяснить клиенту банка, что этот платеж очень рискованный. Кроме того, в процессе эксплуатации наши решения постоянно дообучаются — на основе платежей каждого клиента и тех действий, которые совершают сотрудники банка в процессе эксплуатации. Требования СБП не стали для нас особым вызовом, так как мы умеем осуществлять весь комплекс таких проверок за доли секунды. Осталось осуществить интеграцию с различными шлюзами СБП, что мы и сделали в рамках партнерских соглашений с различными разработчиками шлюзов.
В рамках AML за фирмой следят постоянно, поэтому соблюдать антиотмывочные правила нужно без отступлений. Организации сотрудничают с правоохранительными органами и сообщают им о незаконных действиях, если подозрения оправдываются и схема работы с финансами мошенническая. После обнаружения странной активности формируют отчет и запускают внутреннее расследование, например, отслеживают транзакции до первого взаимодействия с деньгами. «Грязные» деньги — финансы, полученные незаконным путем.
Проверка транзакций
DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат. Для злоумышленников это только инструмент запутывания следов. Обменники и биржи, особенно работающие по принципу P2P, создают для своих клиентов немалый риск стать обладателем «грязной» цифровой валюты, полученной с нарушением законодательства.
По данным исследователей, больше 46% цифровых монет так или иначе замешаны в преступных делах. Даже криптовалюта из надежного источника может быть скомпрометирована. Содержит актуальные методики выявления сомнительных операций. Специально созданные надзорные подразделения работают в команде с государственными органами с целью разработки регулирующих работу биржи законов.
Нарушение этого требования приводит к крупным штрафам или запрету на деятельность в стране. FraudWall AML List – это модуль проверки юридических и физических лиц по санкционным спискам и перечням публичных должностных лиц, позволяющий проверять действующих Kyc И Aml Что Это Простыми Словами и потенциальных клиентов по различным спискам. Если криптоадрес не имеет меток высокого риска, это означает отсутствие прямых и косвенных связей с наиболее подозрительными и нелегальными источниками с точки зрения систем мониторинга и анализа транзакций.
Инструмент поддерживает 10 сетей — Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, TRON, BNB Smart Chain, Ripple, Ethereum Classic, Stellar, Bitcoin SV. Результаты проверки доступны по ссылке, а отчеты хранятся в личном кабинете платформы. AMLBot также сотрудничает с крупными компаниями и криптовалютными платформами. Среди них Gateio, Crystal, KUNA, Cryptopnl, Comistar и другие. На рынке доступно много платформ и программ для анализа счетов и транзакций.
По нему можно оценить вероятность связи контрагента с нелегальной деятельностью. В случае если администрация биржи замечает странные действия касательно активов пользователя (даже если он приобрел ее законным путем), ему придется объясниться. Поэтому важно сначала провести проверку монеты на Anti-money laundering (AML) и только потом ее покупать.
В данном случае вероятность того, что обменные сервисы или криптовалютные платформы заблокируют средства из-за подозрений в отмывании денег или связи с другими незаконными операциями, значительно снижается. Процедуры AML&KYC играют ключевую роль в обеспечении законности и прозрачности финансовых операций с использованием криптовалют. AML&KYC процедуры включают мониторинг транзакций и выявление подозрительной активности. Это помогает предотвратить использование криптовалют для отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. AML-проверка включает в себя анализ источников поступления средств на крипто-адрес и оценку риска с помощью рейтинга риска (risk-score).
Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги. Важно помнить, что проверки AML — это не просто какая-то формальность, а важная часть обеспечения безопасности, законности и целостности финансовой системы. Если у компании уже были проблемы с законом или она имеет репутацию недобросовестного участника рынка, это может вызвать дополнительные вопросы. Например, если организация была ранее замечена в участии в подозрительных сделках, это станет основанием для более тщательной проверки. Кроме того, плохая репутация может привести к тому, что финансовые учреждения и регулирующие органы будут более скептически относиться к сведениям, предоставленным такой компанией. Среди них можно выделить постоянный мониторинг, тщательный анализ операций и аудит сделок на наличие признаков подозрительной деятельности.